Piiloindeksirahastot

Kauppalehti teki päivän lehdessään jutun piiloindeksoijista eli rahastoista, jotka markkinoivat itseään aktiivisinä, mutta todelissuudessa seuraavat lähes kellon tarkkuudella indeksiä. Aktiivisten rahastojen kulut ovat luonnollisesti suuremmat kuin indeksiä seuraavat.

Rahasto A:n sisältö:

Rahasto B:n sisältö:

Rahastojen osakearvotus tunnusluvut sekä palkkiot ja kulut: 

                                                Rahasto A  | Rahasto B

Lisää kommenttikenttään mielipiteesi kumpi rahasto olisi sinun valintasi A vai B?

Kulujen merkitys korostuu erityisesti pitkäjänteisessä sijoitustoiminnassa. Mikäli olet esimerkiksi säästämässä pesämunaa eläkkeen varalle niin sijoitushorisontti voi olla jopa 30-40 vuotta.
Näiden kahden sisällöltään toisiaan muistuttavien rahastojen kulut eroavat merkittävästi toisistaan. 
Esimerkki kulujen vaikutuksesta pitkässä juoksussa kuukausisäästäjälle:

15 vuotta:
Rahaston A kulut ovat 100€ kuukausittain säästettävällä summalla yhteensä 4911€ ja B:n kulut puolestaan 0€.

20 vuotta:
A:n kulut 11185€
B:n kulut 0€

30 vuotta:
A:n kulut 42043€
B:n kulut 0€

40 vuotta:
A:n kulut 127497€
B:n kulut 0€